Servizi di Robo Advisory


L'offerta di soluzioni dedicate al wealth managemant digitale che offorno la possibilità di investire senza interazione umana e bassi costi di intermediazione, sta diventando sempre più di interesse per banche, consulenti finanziari, investitori ed emittenti.

I servizi di Robo-Advisory (R.A.) creano automaticamente portafogli di investimento personalizzati basati sul profilo del cliente in termini di rischio, rendimento, conoscenza finanziaria, esigenze personali e obiettivi di investimento.

Successivamente alla creazione del portafoglio ideale il R.A. suggerisce di investire (ove posibile investe automaticamente) in un universo di assets predefinito seguendo un workflow automatizzato e offrendo all'utente la possibilità di controllare i propri investimenti in modo trasparente ed interagire con il robot ogni volta che vuole.

Guardando all'intero sistema informativo, il processo stesso è complesso poichè durante la creazione portafoglio, o quando il R.A. è in esecuzione, il workflow di consulenza digitale deve prendere alcune decisioni come: scegliere e confrontare strumenti, valutare i livelli di rischio, ribilanciare automaticamente la distribuzione degli asset, reinvestire la liquidità ... Motori diversi gestiscono ogni elemento del flusso di lavoro.

Seguendo le tendenze della tecnlologia, FIDA offre tutti i componenti software necessari alla gestione degli investimenti in modo automatizzato.

È possibile scegliere quale robot utilizzare al fine di fornire le soluzioni necessarie alla propria clientela.

FIDA robotization process


Seguendo un approccio individuale e personalizzato FIDA offre la possibilità di implementare il proprio ROBO-ADVISOR ed attuarlo nel flusso di lavoro dei priopri clienti attraverso i seguenti moduli:

  • Profilatura del cliente con Robot2: prendendo in considerazione le informazioni dei clienti, preferenze e obiettivi dell'investimento al fine di assegnare loro un profilo (questionari MIFID I e MIFID II compliant);
  • Definizione Portafogli Modello con Robot3: costruzione del portafoglio modello basato su Robot2;
  • Rilievo portafoglio attuale e calcolo delle operazioni da eseguire con Robot4: analisi dei portafogli esistenti e la creazione di liste di operazioni da eseguire attraverso l'OMS;
  • Esecuzione Robot5: OMS con esecuzione diretta a mercato (se possibile o disponibile);

FIDA robotization process 


Tutti i robot effettuano una verifica periodica dell'adeguatezza.


 

Robotizzazione del processo di manutenzione del portafoglio con un "MODELLO APERTO" attraverso i seguenti elementi fondamentali :

  • Modello aperto senza algoritmi built-in dedicati alla costruzione di portafogli modello ma portafogli modello creati da Advisor esterni specialisti di Asset Allocation e Market Timing;
  • Profilatura unica: metodo multivariato che garantisce la profilatura completa del cliente valutandola nelle diverse metriche suggerite da ESMA;
  • Possibilità per l’Advisor di isolare porzioni di portafoglio a "Target Calendar Date" per la gestione una pianificazione finanziaria di breve-medio periodo;

FIDA robotization process 


 

 

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